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中产家庭的理财之选

发布时间:2021-02-22 19:15:15 已有: 人阅读

  张彦芳:泰康人寿湖北分公司钻石明星,金牌经理,多次入围总公司世纪盛典及世界华人寿险大会并获铜龙奖。十年的寿险生涯已获得近1800名客户的支持与厚爱。座右铭:以诚为本,热心服务,愿透过专业的理财服务,让爱永存。电话:

  杜先生36岁,太太34岁,女儿0岁,夫妻为大专院校及企业主,享有社会养老及医疗保障,有车有房,有少量房贷。因杜先生非常孝顺父母,疼爱孩子,希望能为这个家庭撑起一把保护伞,给自己储备补充养老及孩子教育、婚嫁金,并做资产保全。

  1、 吉祥综合保障计划:先生年交保费10378元,太太年交保费6370元。享有一般意外保障15万,水陆交通30万,航意55万+累积保障+红利,65岁前人身保障10万,大病每次10万,最高4次(40万),且大病将豁免余下保费,每次住院可享受200元/天津贴共计1000天:合计20万(不需、且可保证续保)还享有意外医疗门诊1万。65岁时夫妻二人还可各领取养老金39万和30万。

  2、 杜先生父母享有的保障:每人100元/年,意外伤害/意外医疗:6万/6仟,若住院将享有60元/天的津贴。

  A、 财富人生综合:年存21964元(20年),18-21岁每年4万,共计16万;25岁时24万婚嫁金;60岁起每年领6.2万养老金,保领20万,直至终身;终身还本付息可达110万,转移资产且拥有近10万重疾及意外医疗、住院费用报销保障。

  B、 若投保人意外身故或高残,每年可豁免保费21000元,最高可豁免40万,充分体现投保人对家庭的爱心和责任心,也是将此张保单又上了份保险。

  【理财分析】:此计划是以家庭支柱高保障、孩子教育、婚嫁、家人的养老以及资产转移为内容的综合保障计划,一次投资,双重选择,充分考虑到家庭在每个阶段的需求,设计人性化,具备分红,具有保值、增值的功能;可以复利计息,让家庭的利益最大化。

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